В ходе борьбы с теневым оборотом денег проведены проверки в пяти крупных банках и трех десятках компаний, а против менеджеров одного из банков заведены уголовные дела, прошли первые задержания подозреваемых, отчитался во вторник перед главой правительства Владимиром Путиным первый вице-премьер Виктор Зубков, с января возглавляющий межведомственную группу по пресечению незаконных финансовых операций и борьбе с коррупцией. Во вскрытом банке-«прачечной» обнаружены печати более 500 разных фирм-однодневок, десяток гербовых печатей налоговых инспекций и Московского городского суда.
Под описание вице-премьера подпадает история с Фондсервисбанком, начавшаяся с обыска организации 1 марта. Тогда сообщалось об обнаружении документов, свидетельствующих о незаконном выводе за рубеж до 100 млрд руб. в год. В минувшую пятницу стало известно о проведении оперативно-розыскных мероприятий еще в трех десятках организаций, в том числе в Мастер-банке, Судостроительном банке, банке «Стратегия», Золостбанке, ряд менеджеров которого был в итоге арестован.
Другим направлением работы группы Зубкова стал поиск нормативно-законодательных решений, препятствующих незаконному денежному обороту, отмыванию теневых капиталов. Об этих предложениях премьеру рассказал руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрий Чиханчин.
В законодательстве будет прописан статус конечного бенефициара — реального владельца той или иной компании. Он будет определен «исходя из требований ФАТФ», — заверил Чиханчин. Партнер юридической компании Paragon Advice Group Александр Захаров считает это главным в озвученных предложениях. Сейчас владельцами бизнеса часто числятся юридические лица, зарегистрированные в офшорах. Он привел в пример аэропорт Домодедово, хозяев которого так и не удалось выявить. Теперь власти законодательно потребуют, чтобы при необходимости все компании открывали конкретных граждан, обладающих всеми правами собственника в отношении доходов бизнеса или объектов недвижимости. Это позволит по всем правонарушениям, допущенным юридическими лицами, привлекать к ответственности их владельцев. Захаров напомнил, что ФАТФ даже налоговые правонарушения рекомендует приравнивать к преступлениям, связанным с отмыванием. По данным Банка России, в 2011 году 239,3 тыс. компаний провели банковских операций на 4 трлн руб., не перечислив в бюджет ни копейки.
Владельцев закононопослушных компаний могут утешить изменения, которые предлагается внести в ст. 174 Уголовного кодекса. Будет поднят размер незаконной операции, считающейся крупной. Сейчас это 6 млн руб. Последний раз порог поднимался в 2010 году, когда он был равен 1 млн руб. За незаконные операции в более крупном размере грозит лишение свободы на срок до четырех лет. «Мера ответственности, безусловно, не должна быть уголовно очень высокой. Там может быть штраф», — полагает глава Росфинмониторинга. Впрочем, Захаров предполагает, что речь пойдет о суммировании систематических однотипных операций с возможностью применения к ним санкции, предусмотренной для операции крупного размера, в случае рецидива и других отягчающих обстоятельств.
Деятельность компаний, владельцев которых определить не удастся, будет приостанавливаться. Это можно делать в рамках привлечения к уголовной ответственности юридических лиц, чего добивается ФНС и правоохранительные органы, рассказал Чиханчин.
Закон «О противодействии легализации преступных доходов» будет дополнен положением, дающим банкам право приостанавливать на срок до 30 дней операции, которые они посчитают сомнительными. За это время появляется возможность совместно с правоохранительными органами разобраться в истинной природе банковской проводки. Вносятся поправки и в закон «О банках и банковской деятельности». В частности, правоохранительные органы в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий смогут получить доступ к информации, защищенной банковской тайной, и проследить движение средств по интересующим их счетам. Первый пакет законодательных инициатив будет представлен на утверждение межведомственной группы Зубкова до 30 марта. В начале апреля его собирается рассмотреть правительственная комиссия по законотворческой деятельности.
Приостановка банковских операций на месяц коррупции мешать не будет, а вот законопослушный бизнес способна разрушить, предупреждает управляющий партнер Managment Development Group Дмитрий Потапенко. Не всякий поставщик захочет столько ждать. Еще хуже, если будет задержан налоговый платеж. Это автоматически вызовет налоговую проверку, опасается бизнесмен. «Добропорядочному клиенту нечего скрывать, и доступ правоохранительных органов к его операциям не должен беспокоить ни его, ни банк», — убежден первый зампред правления Совкомбанка Сергей Хотимский. Впрочем, он тоже опасается злоупотреблений со стороны силовиков. По его оценке, в разряд подозрительных по разным причинам может попасть 2–3% операций клиентов банка.
Сенатор Николай Журавлев опасается, что работу по выявлению бенефициаров контрагентов клиентов могут переложить на банки. «Как это сделать практически, неясно: и банки, и их клиенты вправе запросить эту информацию, но требовать ответа они не имеют полномочий», — говорит бывший банкир.
Расширение вмешательства в банковскую деятельность может быть использовано силовиками для злоупотреблений, как мощный инструмент в нечестной конкурентной борьбе, облегчить рейдерские захваты, опасается гендиректор страховой компании «Россия» Юрий Колесников. Он не понимает, почему государство не хочет пользоваться имеющимися у него полномочиями по проверке уже проведенных операций, не применяет санкции к виновникам незаконных операций. «Если операция признается нелегальной, незаконной, тогда принимайте меры», — советует страховщик.
Он также опасается, что от «банковской тайны скоро ничего не останется». Между тем «это один из базовых принципов, на которых держится все предпринимательство». Тем более что и сейчас, когда доступ к банковским счетам можно получить по решению суда, никто «не разбирается, есть для этого существенные основания или нет». «Есть ходатайство — его, как правило, удовлетворяют», — утверждает Колесников.
