Портал finstandart.ru посвящен кредитам и страховкам. На нем вы всегда найдете публикации, новости, советы специалистов как лучше брать кредит, где и на сколько времени.
Также вы всегда сможете по каталогу подобрать нужный вам банк и рассчитать стоимость кредита и страховки в нашем он-лайн калькуляторе.
Крупнейшие банки России были привлечены Центробанком к административной ответственности. Регулятор наложил штрафы и предупреждения на такие структуры, как Сбербанк, Национальный стандарт, Газпром банк, а также ряд прочих, не менее известных банков. Причина, которая объединяет столь резкое отношение к себе со стороны регулятора – нарушение положений «антиотмывочного» закона и неисполнение требований этого акта.
Закон, который описан в статье 15,27 (Кодекс РФ об административных правонарушениях), обязывает банки применять ряд мер, которые позволили бы противодействовать легализации доходов, полученных преступным путем.
Что наиболее интересно в сложившейся ситуации – так это то, что Центробанк, который, как правило, не афиширует подобные меры воздействия, на этот раз решил уточнить, какому банку, и какая мера ответственности назначена к исполнению.
Все решения, постановления относительно штрафов и предупреждений, были вынесены в течении июня 2012 года. Проверка регулятора и применение доступных рычагов влияния вызваны, главным образом, поправками в КоАП, которые начали действовать с 2011года. Эти поправки прямо обязывают Центробанк штрафовать банки, которые нарушают положения закона о незаконной легализации.
До начала действия поправок регулятор имел право применять описанные меры, однако, не был обязан это делать в каждом из случаев выявления нарушения. Теперь же, кроме того, что ЦБ обязан принимать непосредственные меры, регулятору вменяется в обязанность публичное раскрытие информации как о степени нарушений, таки о принятых мерах.
Публичное раскрытие представляет собой весьма болезненную меру для банков, так как на такие новости инвесторы реагируют довольно нервно. Сбербанк, который частенько фигурирует в подобных сводках, некогда даже планировал оспорить решение регулятора раскрыть информацию о нарушениях.
